因为人们对财务安全越来越关注，所以可供人们进行的选择也越来越多，从投资到健康保险。在面临势不可当的信息，有时甚至是大量迷惑不解的信息情况下，要作出明智的决策，越来越多的人开始寻求训练有素的财务计划员。

波士顿大学财务计划员课程的设置，是为了满足专业人士经培训后可协助客户对当前和未来的财务安全进行规划的需要。该证书的各门课将提高学员对各种金融策略和产品的理解能力，并向学员介绍财务计划员的基础。该课程的灵活性使学员可获得相关的所有方面的知识，也可使学员作为“注册财务计划员 TM ”（ Certified Financial Planner TM) 注册考试的准备，也可使学员获得波士顿大学财务计划毕业证书。在修完波士顿大学设置的7门课的课程后，可获得波士顿大学财务计划毕业证书。

各门课的描述：

• 商务基础 （ FP 100 ）

攻读财务计划员证书的学员必须首先修这门课，也可与FP 101 同修。特地安排这门入门课，旨在向攻读财务计划员证书的学员提供修完未来课业的工具。这门课注重于货币的时间价值、会计学、统计学和经济学。

• 财务计划入门（FP 101）

先决条件：FP 100 ，或与FP 100 同修。 这门课全面探讨整个财务计划的过程，同时还综述个人所得税计划、风险管理与保险、投资计划、退休计划和财产计划的特殊之处。这门课还介绍采集客户数据的方法，教授学员如何与客户一起制订目标。学员学习如何处理与分析信息、建立个人财务报表和了解书面综合财务计划，其中包括计划的执行、监视和审核。这门课还涉及沟通技巧以及其它财务计划经济概念。

• 风险管理（FP 102）

先决条件：FP 100和FP 101，可与FP 101同修。 这门课涉及人寿保险、伤残保险和医疗保险的各个方面，其中包括如何制订保险比率，什么种类的合同可供使用，怎样阅读保险建议书以及人寿保险如何用于财务计划。学员还学习财产和事故保险，包括业主的义务，以及汽车保险。其它课题包括团体人寿与健康保险计划。

• 投资（FP 103）

先决条件：FP 100和FP 101。这门课探讨证券市场、信息源、风险/回报、债务与资产净值、股票、债券、买卖权、期货、证券分析以及有价证券解释与分析中达到的顶点。

• 税务计划（FP 104）

先决条件：FP 100和FP 101。这门课的学员学习独资所有制、合伙经营和有限公司的税务以及投资、保险、养老金和债券的税务问题。此外，还介绍其它特殊税务问题。

• 退休计划与员工福利（FP 105）

先决条件：FP 100和FP 101。这门课分为退休计划和员工福利两部分进行教学。退休计划包括延期征税税务计划、个人退休帐户和不合格计划。员工福利包括社会保障、医疗保险、文职公务人员保险、团体人寿保险、伤残保险、牙齿保险和健康保险。

• 财产计划（FP 106）

先决条件：FP 100、FP 101、FP 102和FP 104。这门课介绍州和联邦政府对赠品、财产和隔代过户的征税，同时还介绍怎样将这些征税对财产过户的影响减至最小所采用的许多规划技术。这门课探索赠品和遗产的所得税要旨，尤其是注重1986年税制改革法案对收入转移的限制。同时，还对财产计划的非税务问题进行研究，其中包括财产计划过程、遗嘱、委托、代理人的永久权力、任命权力和遗嘱认证程序。这门课强调，在制订成功的财产计划时，需要对征税和非征税作平衡考虑。

• 综合考试复习

这门课适合于已修完FP 100至FP 106并准备参加“CFP认证考试”的学员。这是一门48小时强化课，在考试前2个周末集中上课。